LINEAMIENTOS PARA JUBILADOS DEL BID-CII
Y SUS CÓNYUGES EN CASO DE DEFUNCIÓN

I. Gestiones Previas

Se recomienda seleccionar con antelación a un abogado para que se encargue de las cuestiones jurídicas y fiscales.

Esto es especialmente importante si la persona fallece fuera de su país de residencia.

Los beneficiarios deben estar designados oficialmente ante el Banco.  Esto aplica tanto al Plan de Jubilaciones como al Programa de Seguro de Vida.

Se recomienda – en algunos países es indispensable – que los jubilados tengan un testamento actualizado y tener disponible los registros de las pólizas de seguro de vida.

Se recomienda la designación de un familiar o amigo íntimo para que se encargue de los trámites del funeral. Todos los poderes otorgados con anterioridad deberán estar disponibles como referencia informativa.

II. Gestiones inmediatas a la Defunción

Obtención de la certificación de defunción legalizada que indique la fecha y causa del fallecimiento.

Se recomienda solicitar al menos 10 copias de este certificado para el Banco y otros.

Tan pronto  sea posible se debe notificar la defunción a la Secretaría del Plan de Jubilación en la Sede, así como a la Sección de Seguros, o al Oficial Administrativo en las oficinas de país. 

III. Solicitudes y Definiciones

La Secretaría del Plan de Jubilación y la Sección de Seguros les indicará cuáles son los documentos que necesitan para hacer los trámites pertinentes.

Solicitud de pagos de seguro de vida y convalidación de la pensión del sobreviviente.

Determinación del país y lugar de residencia  del cónyuge sobreviviente.

Notificación a la institución de la dirección del cónyuge sobreviviente.

Recibirán notificación escrita del Banco a cerca del monto de la pensión del cónyuge sobreviviente u otro beneficiario, situación tributaria, seguro médico y otros beneficios post-jubilatorio a los que se tenga derecho.

Puede necesitarse asesoramiento jurídico para la identificación de beneficiarios, ejecución del testamento, reclamaciones del seguro, impuestos y otros asuntos. Las cuestiones relacionadas con los impuestos son especialmente importantes ya que existen plazos legales para diferentes procedimientos, cuyo desconocimiento puede ocasionar multas u otras sanciones.

Dic.2005

Inter-American Development Bank

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20577

202-623-3035